Comment Investir dans le Vin ? Le Guide Complet !

• Par passion : Si l’on est un amoureux de vin, il est tout à fait normal de vouloir l’investir dans des bouteilles d’exceptions (qui nous font saliver à l’idée de les posséder), ou des petits vignerons dont on a la conviction que leur côte va monter. C’est pour nous le côté le plus excitant dans le fait d’investir dans le pinard. Se servir de notre connaissance du vin, pour dénicher des domaines sous côté par rapport à la qualité de leurs bouteilles, en espérant que leur prix va grimper.

• Par conviction : Selon vos convictions, vous n’avez peut-être pas forcément envie d’investir votre argent en bourse dans des grosses boites dont l’éthique ne vous correspond pas. Le vin est donc un bon moyen de soutenir notre patrimoine culturel et nos terroirs tout en espérant faire une plus-value sur notre capital de départ.

• Diversifier son portefeuille : En investissement financier, il est connu qu’il ne faut pas mettre tous des œufs dans le même panier. En règle générale, on dit qu’il ne faut pas investir plus de 30% de son capital dans le même domaine. Si vous avez donc déjà placé de l’argent dans des actions, dans la cryptomonnaie ou l’immobilier, le vin est une solution pour diversifier votre portefeuille d’actifs.

• Un investissement assez sûr : Évidemment, aucun investissement n’est certain en termes de rentabilité ! Mais en règle générale, si vous investissez dans un Grand Cru (on ne parle pas de domaine peu côté), avec la bonification du vin avec le temps, sa notoriété et sa rareté (il y a de moins en moins de bouteilles disponibles puisque les gens les boivent), il prend de la valeur. La question qui se pose maintenant : quelle rentabilité espérer ?

Premièrement, il faut être conscient que le vin est un investissement sur le long terme (5 ans minimum). Pourquoi ?

• Un vin se bonifie avec le temps.
• Plus on attend, moins de bouteilles seront disponibles en circulation, et plus la demande sera forte.
• La notoriété d’un domaine, généralement, grandie petit à petit chaque année.

La valeur d’un vin n’est pas aussi fluctuante que celle d’une action ou d’une cryptomonnaie. Même s’il peut y avoir des sujets d’actualité (retraite d’un vigneron, vente d’un domaine…) qui peut jouer sur le prix d’un Grand Cru, cela reste souvent progressif. Selon le site Cavissima (dont on parle plus bas dans l’article), au cours des 20 dernières années, les prix des Grands Crus ont progressé de 4 à 8 % par an en moyenne.

Avantage :

• Tout se fait en ligne. C’est très simple, en quelques clics, vous pouvez déjà commencer à investir.
• Vous ne vous occupez pas du stockage et des livraisons.
• Des experts peuvent vous conseiller pour les vins.

Inconvénients :

• Vous ne pouvez investir que dans les vins présents sur le site Cavissima (choix limité).
• Et forcément, le stockage à un coût…

Les frais :

• Les frais de services et livraison, perçus lors de l’achat des vins, s’élèvent à 1,65 € TTC par bouteille .
• Les vins sont stockés à partir de  0,15 € TTC / mois par bouteille.
• Assurance de 0,2 % par an, calculée sur le prix d’achat des vins.
• Pour la revente, Cavissima vous prélève 8,4 % TTC de la valeur des vins (min. 10 €)

Avantage :

• Vous pouvez acheter n’importe quel vin (en variant sur des Grands Crus et des domaines encore sous-côtés selon vous).
• Plus fort potentiel de plus-value.

Inconvénients :

• Il faut avoir l’espace nécessaire.
• Cela demande un investissement de départ pour l’achat de la cave.
• Vous serez plus tenté de boire vos bouteilles…

Les frais :

• Achat d’une cave à vin de vieillissement (on vous conseille la marque Les Petits Champs ou La Sommelière).
• Consommation d’électricité à l’année.
• Prendre une assurance cave à vin (si vous commencez à avoir pas mal de bouteilles qui ont de la valeur).

La société InterCellar propose d’investir dans le vin grâce aux NFT. Le principe est simple : vous achetez un vin physique (qui ne sera pas stocké chez vous) dont vous possédez aussi son « jumeau numérique » (le fameux NFT). Vous pouvez ensuite :

• Conserver votre NFT dans votre portefeuille numérique et l’afficher dans votre cave virtuelle (la bouteille physique reste stockée dans leur entrepôt).
• Revendre votre bouteille (la bouteille physique ne bouge pas, seul le NFT est échangé).
• Vous faire livrer la bouteille physique chez vous (dans ce cas-là, le NFT sera détruit).

Les deux grands avantages que nous voyons à ce nouveau projet, sont que le NFT vous permet de s’assurer que votre vin n’est pas une contrefaçon (c’est le principe d’un jeton numérique). Et que si vous revendez votre bouteille, cela évite de gérer la livraison puisque seul le NFT est échangé.
Le point négatif (pour l’instant), est que la diversité de vins disponible sur leur site est faible (normal ce projet n’a vu le jour qu’en 2023). Nous attendons donc avec impatience qu’un plus grand nombre de domaines soient disponibles !

2. Le Groupement Foncier Viticole (GFV)

Le Groupement Foncier Viticole (GFV) est une société civile qui permet d’acquérir un vignoble, la plupart du temps situé en Appellation d’Origine Contrôlée (AOC).
Vous achetez des parts de Groupement Foncier Viticole, qui va faire l’acquisition de propriétés viticoles. Tout est géré par une société spécialisée qui s’occupe du bail agricole, de l’exploitation des terres, des employés, etc.
Chaque année, vous percevez une part au prorata des bénéfices, soit en argent, soit en bouteille de vin du domaine.

Investir dans un GFV, c’est généralement contribuer à la pérennité d’une Exploitation viticole, soutenir le terroir français, bénéficier d’avantages successoraux et en matière d’IFI très significatifs tout en diversifiant votre épargne sur un actif tangible et réel, décorrélé des marchés financiers.

3. Le Crowdfunding du vin

Le site Winefunding permet d’investir dans des projets viticoles. Le principe est simple : un domaine fait un appel à projet pour financer l’achat de matériel, de nouvelles parcelles, la construction d’un bâtiment… Vous prêtez de l’argent et en fonction du montant que vous avez investi, plusieurs remboursements avec intérêt sont possibles :

Plus de 20 000 € : Vous devenez actionnaire, vous investissez au capital de l’entreprise.

Entre 100 € et 2000 € : vous êtes remboursé en vin sur plusieurs années.

Entre 2000 € et 20 000 € : Le domaine vous rembourse en € sur plusieurs années. Et vous touchez des intérêts en bouteille de vin.